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招商信诺荣获“价值成长性十佳险企”

时间:2015-11-27 来源:招商信诺 浏览次数:195

招商信诺荣获“价值成长性十佳险企”

  今年5月,中央财经大学中国精算研究院与《中国保险报》联合组建“中小型保险公司价值成长性分析”课题组。课题组通过精算模型、大数据平台和综合分析,评选出“2014年度中国价值成长性十佳保险公司”榜单,这一榜单日前已发布。招商信诺凭借优异的市场拓展能力、融资能力、盈利能力、风险管理和经营创新能力等,荣获“价值成长性十佳险企”。业内人士认为,这是我国首个针对中小险企进行评价的榜单,对于树立行业创新标杆、促进中小险企更好更快发展,必将起到一定引领作用。

   价值成长性位于“十佳”前茅

   作为国内保险业的一个重要分支,中小保险公司群体的参与主体及整体影响力渐增,同时也面临不小的挑战。于是,中央财经大学中国精算研究院联合《中国保险报》根据保监会及各公司年报信息等公开信息,科学客观总结我国成长性险企发展成果,为我国中小型险企发展提供行业分析、形势研判和战略指导意义。

   保监会网站数据显示,截止到2014年年底,全国共有73家人身险公司成立营业,其中中资公司45家,外资公司28家。为了保证评价的科学性和结果的有效性,组委会对入围的保险公司中进行了严格筛选,包括最终参评的中小型寿险公司共有34家。

   精算研究院课题组通过定性和定量相结合的方法进行保险公司的价值成长性评价分析。综合市场拓展能力、融资能力、盈利能力、风险管理能力和经营创新能力五个一级指标以及41个二级指标进行定量分析,并且召开专家研讨会进行定性分析和评议,经过复评终审,最终评出“2014年度中国十佳价值成长保险公司”榜单。

   研究分析显示,招商信诺的各项一级指标表现比较均衡,各项一级指标也都进入前十五名,公司的价值成长性综合得分排名位于“十佳”前茅。其中,招商信诺的市场拓展能力排名第九、得分76.9;融资能力排名第十一、得分73.3;盈利能力排名第十、得分69.7;风险管理能力排名第八,得分82.3;经营创新能力排名第十,得分62.2。

   二级“科目”考核成绩突出

   能够取得这一优异成绩,离不开招商信诺在融资能力、市场拓展能力、风险管理和盈利能力等各二级“科目”的考核中成绩十分突出,其中不少指标甚至挤进三,远超同行。

   在价值成长性融资能力分析中,招商信诺在资本管理系数、运营类资产占比、所有者权益增长率以及实际资本变化率等二级指标上表现较为突出。在参评的34家人身险公司中,招商信诺的资本管理系数指标得分100,排名第一;运营类资产占比得分97.6,排名第三;所有者权益增长率得分90.7,排名第八;以及实际资本变化率得分82.8,排名第七。

  市场拓展能力主要从业务发展、分支机构数目、资产管理效率等几个方面考察。公司这些二级指标的得分与排名情况表现也十分不错。在参评的34家人身险公司中,招商信诺在市场拓展能力指标上得分97.4,排名第二;总资产周转率得分82.2,排名第八;净资产周转率得分72.9,排名第七;以及退保率得分88.9,排名第十。

   从风险管理能力看,招商信诺在付现比、肯尼系数以及保险负债占总资产比指标上的表现较好。其中付现比得分为99.6,排名第三;肯尼系数得分84.0,排名第五;保险负债占总资产比得分92.8,排名第三。

   另外,作为险企持续发展的重要动力,招商信诺在盈利能力和经营创新能力表现也十分出色。在34家人身险公司中,招商信诺总资产收益率得分为91.2,排名第三;净资产收益率得分为91.2,排名第四;承保利润率得分为77.1,排名第七以及净利润得分80.0,排名第八。而在经营创新方面,招商信诺的险种集中度变化率指标得分为92.0,排名第十;综合赔付率得分82.1,排名第十三;以及理财型产品保费占比得分86.5,排名第四。

   保费规模持续快速增长

   近日保监会发布三季度保费数据,健康险业务前三季度实现原保险保费收入1837亿元,同比增长46%。随着人们保险意识逐步加深以及全面深化医疗改革带来的政策红利释放,健康险迎来黄金发展时期。

   有业内人士分析称,到2020年末,健康险保费收入有望达到7000亿-10000亿元。如此庞大的市场空间也吸引了不少传统保险企业以及一些互联网企业纷纷开始进驻,试图分一块“蛋糕”,传统健康险触网也激发出越来越多新产品。

  招商信诺自成立之初就将健康医疗险业务为特色的寿险公司,一直积极研发贴合国内市场需求的团体与个人人寿、健康、高端医疗、意外及伤残等保险产品,是国内第一家以销售保障型产品为主的寿险公司。

   经过多年的发展,招商信诺在健康险领域的布局成效逐步显现。依据保监会公布的保险统计数据显示,今年前9个月,在外资合资寿险公司里,招商信诺人寿保费规模持续快速增长。招商信诺人寿1-9月的保费收入达62.4亿元,在28家外资人身保险公司中位居前四,更凭14.18亿元的单月保费收入位居7月外资公司保费收入榜首。

   成立后37个月实现盈利“招商信诺是第一家在成立后第37个月即实现盈利的外资寿险公司,”项目组专家点评表示近年来得益于国家政策的支持,招商信诺在成立后得到飞速发展,由一家只有2亿元资本金、42名员工、年保费不足2000万元的小型寿险公司,发展成为资产突破140亿元、年保费收入突破53亿元的初具规模的中型寿险公司。

   据了解,招商信诺人寿保险有限公司(简称“招商信诺”)是由招商银行和美国信诺集团,在2003年共同出资创立的中美合资寿险公司。作为国内第一家不采用代理人队伍的保险公司,成立之初借鉴美国信诺保险公司在全球电话营销领域的经验和技术,将电销作为公司独具特色的核心销售渠道,如今已成长为当前中国寿险市场电话营销领域的领军企业。

   在银行保险渠道,招商信诺通过与招商银行的深度合作,向客户提供兼顾保障与理财,覆盖意外、健康、重疾、教育金及养老等多层次,多方位的产品。随着互联网电子商务的发展,招商信诺也开辟了网销渠道,建立了招商信诺保险商城及天猫旗舰店,并不断探索移动时代保险销售的新模式。

   值得一提的是,与中国大多数保险公司一贯采取事后报销的模式不同,招商信诺依靠其自建医疗网络,被保险人在合作网络医院就诊时,费用均由其直接与医院结算,减少了用户报销过程中繁琐程序。依靠招商银行和信诺集团国际性的资源和优势,招商信诺的医疗机构已经遍布全球,在国内拥有超过500家公立及私立直付医疗机构,更与信诺全球105万间国际医护中心紧密合作。

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