*什么是反洗钱？
根据新修订《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
*什么是洗钱罪？
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条明确：为掩饰、隐瞒上述七类上游犯罪和其他犯罪所得及其产生的收益的来源、性质，有下列行为之一的即构成洗钱罪：
（一）提供资金账户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
*洗钱的危害远超你想象
·为有组织犯罪提供资金来源；
·助长刑事犯罪，危害社会稳定；
·助长贪污腐败；
·损害金融机构声誉，诱发金融危机；
·严重损害社会公平原则，冲击合法经济，破坏国家投资环境。
*参与洗钱必受法律严惩！
·洗钱罪：没收全部违法所得，最高处10年有期徒刑，并处罚金。
·掩饰、隐瞒犯罪所得罪：最高处7年有期徒刑，并处罚金。
·帮助信息网络犯罪活动罪（“跑分”“卖卡”多涉此罪）：最高处3年有期徒刑，并处罚金。
*这些场景都是洗钱陷阱！
虚拟货币
虚拟货币体现为一串字符和数字，可点对点发送，具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点；我国明确禁止虚拟货币发行融资和兑换活动，但由于其他国家和地区默许虚拟货币流通，虚拟货币与全球货币可自由兑换，方便跨境清洗资金，成为洗钱工具。
网络赌博
犯罪分子伪装成实体企业，掩饰赌博资金，通过网银、第三方支付平台等支付手段，收取赌博资金实现网络赌博资金流动，并不断更换商家编号和名称，达到洗钱目的。
电信诈骗
电信网络诈骗资金的交易环节复杂、交易层级较多，诈骗人员通过操作在全国不同省市开立的多个账户用于对违法所得进行最终转移并于境内外取现。近年来，还出现了外籍人员入境在全国范围内开立银行卡，专门用于境外提现转移资金进行洗钱。
*做好6件事 远离洗钱风险
1.不出租出借自己的身份证件、账户；
2.不为身份不明人员代办金融业务；
3.不替他人携带现金、无记名有价证券出入境；
4.不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄；
5.选择可靠的金融机构；
6.勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。
 
来源于总公司下发的宣传页，详见下图：