【案例】 张大爷在微信群里被拉进一个“数字资产储蓄群”，群主称用虚拟货币投资“日息1%”，还教大家“分多笔小额转账、不用本人账户”来“避税”。张大爷按要求用亲戚的账户分十几次转出20万元，结果平台跑路，钱一分没追回，他的账户还因资金流向异常被列入可疑交易名单。
 
【温馨提示】
1. 通过虚拟货币、地下钱庄、拆分转账等方式转移资金，是《新反洗钱法》明确打击的洗钱手法。
2. “教你拆分转账、借他人账户”不是避税技巧，而是让你替犯罪分子承担法律风险。
3. 凡承诺“保本高息”“日结返利”的投资，基本可以判定为骗局，老年朋友尤其要警惕。
 
● 莫信“高息”巧安排，拆分转账惹祸来！
● 学习《新反洗钱法》，不做洗钱“工具人”，守好自家钱袋子！
● 反洗钱不是“银行的事”，而是每个公民的事——如实登记、依法报告、拒绝出借。
● 发现可疑资金往来，请及时向金融机构或公安机关反映，共同筑牢反洗钱防线！