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了解非法集资新套路,保护好兜里的钱

时间:2022-07-05 19:24:42 作者:招商信诺 浏览次数:

摘要:随着时代的进步,非法集资的犯罪分子逐渐将目光转移到了网络上,通过与网络相结合,人们掉入非法集资“圈套”的风险也逐渐上升,不断威胁着人们的财产安全。

  

  随着科技的不断发展,犯罪分子也不断改变自己的犯罪手法,非法集资新业态、新形态不断冒头,网贷、私募、涉农涉老、房地产、预付卡等传统领域也有了不断增加的误入非法集资陷阱的风险。

  那么,非法集资有哪些新业态、新形态?

  1、互联网成为主阵地

  由于网络短视频等传播方式的增加,非法集资活动从原来的现场推广、线下支付,逐渐向网上网下联动,进家入户营销,移动支付等方面演变,风险传播速度更快、隐蔽性更强、社会危害更大。

  2、由实体向虚拟、由单一向复杂的方向演化

  非法集资逐渐脱离了实业,因为其泛金融化特征比较明显,所以有的包装成形形色色的储蓄产品,有的借助消费返利、虚拟货币、金融互助等新型模式。同时其还呈现出传销、诈骗复合交织的趋势。


图片来源:摄图网

  3、追逐热点、攀附政策

  “时髦概念+政策捆绑+高大上包装”已经成为当前非法集资吸引资金的“黄金三要素”。比如当下热门的“一带一路”、共享经济、区块链、要素市场、5G网络、碳中和等概念,先后都成为非法集资的马甲。还有假借迎合金融创新、金融科技、数字经济政策等集资活动也不断出现。

  4、离散化、隐蔽性明显

  集资活动由原来的一地一市的实地经营,转向离散化的线上经营,跨省、跨域甚至跨境传播已经成为常态。实践中,有不少不法主体刻意将集资活动化整为零,注册地、经营地、资金流向地、投资人所在地分散割裂,监管打击难度明显加大。

  5、新业态还在涌现

  一些新型经营业态迎合普惠金融、互联网金融的呼声迅速兴起,部分纯粹搞诈骗、集资、传销的“伪创新”也混杂其中,鱼龙混杂,一些领域风险不断积累,还有集中暴发的可能。

免责声明:本文仅以传播保险理念,普及保险知识为目的,具体保险产品责任请以保险合同条款为准。

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