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互联网金融与洗钱

一、网络金融下洗钱的特点分析:互联网的最大优势就在于快捷、低成本和全球化,客户和金融机构之间通过互联网实现了无人化、无纸化交易,还可以跨越国境获取金融服务。

因此利用网络金融服务的洗钱具有与传统方式洗钱不同的新型特点:

(一)隐蔽性。

(二)全球性。

(三)低成本。

二、常见的网络洗钱模式分析:网络洗钱犯罪是新兴的犯罪型态,与传统洗钱犯罪类型相比存在很大的差异,具有高度专业性、隐蔽性及复杂性的特征。一般来说,目前网络洗钱犯罪存在以下几种常见模式。

(一)利用远程金融服务洗钱。

(二)利用电子商务付款系统洗钱。

(三)利用储值卡式电子货币洗钱。

三、防范网络金融洗钱犯罪的建议

(一)进一步完善网络金融服务相关法律制度和内控制度。

(二)严格执行客户身份识别制度,从源头上防控洗钱风险。

(三)完善网络交易自动报告系统研发力度。

(四)加强金融机构间、国际间反洗钱合作。

(五)加强网络金融业务领域反洗钱专业人才队伍的建设。

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